Руководитель, специалист службы по экономической безопасности

-Проверка потенциальных заемщиков, контрагентов и клиентов при заключении сделок и продаже банковских продуктов, выявление их возможной причастности к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
-Подготовка заключения и предоставления на Кредитный комитет Филиала обоснованные заключения о целесообразности или наличии рисков при заключении сделок.
-Проведение мероприятий по индентификацию и изучению клиентов, вновь обратившихся, а также находящихся на обслуживании в ОО, проверки достоверности данных, содержащихся в анкетах клиентов.
-Проведения мероприятий по возврату проблемной задолженности юридических и физических лиц.
-Проведения анализа и причины возникновения роста проблемной задолженности, вносить предложения и рекомендации по совершенствованию работы в части минимизации кредитных рисков.
-Осуществления взаимодействия с органами государственной власти и управления, судебными и правоохранительными органами, судебными приставами-исполнителями по вопросам обеспечения возврата проблемной задолженности юридических и физических лиц.
-Проверка кандидатов на работу и действующих сотрудников ОО. Вносить предложения в отношении лиц, на которых получена негативная информация, препятствующая их использования на объектах Компании.
-Выявление среди персонала лиц, использующих свое служебное положение в корыстных целях, наносящих или потенциально могущих нанести материальный ущерб Банку; осуществление проверок этих лиц с привлечением всех имеющих средств.
-Взаимодействие с территориальными правоохранительными органами, подразделениями безопасности Банка, а также подразделениями безопасности иных банков и прочих организаций для решения задач, возложенных на подразделение безопасности Филиала.
-Проведение контрольных проверок по выявлению демаскирующих признаков, возможных случаев утечки информации по техническим каналам, вносить предложения по их устранению и предотвращению.
-Контроль за соблюдением сотрудниками ОО нормативных требований по защите информации.
-Участие в организации и осуществлении физической и технической охраны зданий и помещений ОО, денежных средств и материальных ценностей.
-Контроль за соблюдением установленного режима и охраны на объектах ОО.

- Обеспечения личной безопасности сотрудников и их семей при возникновении рисков и угроз их репутации, жизни и здоровью со стороны внешней среды;
- Участие в проверках надежности кандидатов на должности в подразделения РД, сопровождении персонала при прохождении ими испытательного срока и последующей работы, осуществления контроля за персоналом при его увольнении, с целью предотвращения возможности ущерба Банка;
- Проведение бесед, занятий, тренинги с персоналом обслуживаемых подразделений на темы обеспечения безопасности жизни, здоровья, недопущения ими противоправных, преступных действий, соблюдения режимных требований;
- Предупреждение, пресечение и выявление возможных правонарушений и преступлений со стороны сотрудников обслуживаемых подразделений. Подготовка материалов проверок по правонарушениям, за которые предусмотрена административная и уголовная ответственность для передачи их в правоохранительные органы;
- Обеспечение физической безопасности объектов РД (ОВО,ФГУП «Охрана», ЧОП и др. предприятиями и организациями в части обеспечения безопасности объектов Банка);
- Оказание помощи специалистам РД в проведении работы с юр. и физ. лицами, имеющими перед РД неисполненные обязательства. Сбор необходимых материалов по гражданским и уголовным делам (утрата или повреждение имущества, растрата денежных средств, не возврат ссудной задолженности);
- Проверка потенциальных ссудозаёмщиках банка для определения их надежности в целях максимального снижения риска при заключении сделок, проверке имущества, предполагаемого (принятого) в обеспечении по кредитным договорам.
- Проведение служебных проверок и расследований по фактам утечки сведений, содержащих банковскую, коммерческую тайну и иную информацию конфиденциального характера (нарушений пропускного режима, правил противопожарной безопасности, утраты сотрудниками РД имущества, служебных документов, растраты ДС и валютных средств);
- Проведение работы по возврату ДС по ущербам, произошедшим в результате нарушения нормативов по операционно-кассовой работе персоналом РД, противоправной деятельности персонала и внешней среды.

Специалист по экономической безопасности Регионального Управления ООО «Независимость бизнеса» в г.Брянск.
-Проведение мероприятий по проверке благонадёжности и платежеспособности клиентов юридических лиц;
-Своевременное проведение мероприятий по возврату просроченной задолженностей юридических лиц;
-Выезд на место ведения бизнеса перед выдачей кредита;
-Установление сведений о Заёмщике (поручителе, залогодателе), состоянии его бизнеса, наличии заложенного имущества и его сохранности.
-Обеспечение внутренней и внешней безопасности.

- Проверка достоверности сведений, указанных в анкете Заёмщика (Поручителя, Залогодателя), договорах залога и поручительства, и других документов, оформленных при заключении кредитного договора;
- Установление сведений о Заёмщике (Поручителе, Залогодателе), состоянии его бизнеса, наличии (нахождении на балансе юридического лица) заложенного имущества и его сохранности, об отсутствии изменений (либо фиксация изменений) в учредительных и балансовых документах заёмщика юр.лица, о возможной процедуре банкротства по всем связанным субъектам;
- Взаимодействие с представителями судебных и правоохранительных органов, службы судебных приставов, а также арбитражным управляющим в целях принятия предусмотренных законодательством мер по возмещению ущерба, нанесенного противоправными действиями недобросовестных заёмщиков;
- Представление интересов Банка и поддержание заявленных требований в ходе судопроизводства, в том числе, подготовка устных и письменных объяснений, подготовка возражений относительно доводов и ходатайств другой стороны и т.д. Личное участие в судебных заседаниях во всех судебных инстанций, по которому проходит дело по иску Банка;
- Подготовка в установленном порядке служебной документации, необходимой для урегулирования просроченной задолженности, а также отчётности по результатам произведённой работы.

- Кредитование физических и юридических лиц: рассмотрение заявок на кредитование, проведение анализа платежеспособности, кредитоспособности; мониторинг займа, заёмщика, проверки залогов;
- Выезды на места ведения бизнеса перед выдачей кредитов; на регулярной, плановой основе выезды к «проблемникам» на бизнес и по месту жительства клиентов и поручителей. Составление и ведение необходимой документации, вручение должникам уведомления;
- Досудебный и судебный порядок работы по восстановлению просроченной и проблемной задолженности, работа на стадии исполнительного производства по предъявлению исполнительных документов в ССП, контроль работы по ведению приставами-исполнителями исполнительного производства, арест и реализация залогового имущества.
- Обеспечение внутренней и внешней безопасности.

- Планирование и организация деятельности работы отдела;
- Организация взаимодействия с другими службами и отделами (УБЭП, УУР, ФСБ, ГНК);
- Организация работы подчинённых сотрудников;
- Оперативный контроль за выполнением поставленных задач перед отделом (борьба с преступными сообществами в сфере экономических и общеуголовных преступлений).